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請問什么是凈值?累計凈值?如何計算年收益率?

  一、基本概念:  (一)什么是收益率?  基金收益率就是投資e68a84e8a2ad3231313335323631343130323136353331333264626638基金所獲得的收益與投入的本金之比率。  (二)收益率的分類:  按照收益是否兌現, 收益率可以分為浮動收益率和已實現收益率(或實際收益率)  1、浮動收益率:  浮動收益率就是持有的基金份額還沒有贖回所具有的收益率。它是隨著基金份額凈值的變化而變化的收益率。  2、已實現收益率:  已實現收益率就是所持有的基金份額已贖回,獲得現金后所具有的收益率。  二、計算公式:  首先計算基金累計分紅金額;  (一)基金累計分紅金額:  基金累計分紅金額=(累計基金份額凈值—基金份額凈值)×持有基金份額 (1)  (二)浮動收益率:  浮動收益率=(當期基金市值+基金累計分紅金額—本金 )/本金 ×100% (2)  當期基金市值 =(持有基金份額×基金份額凈值 (3)  (三)已實現收益率:  已實現收益率=(贖回金額+基金累計分紅金額—本金)/本金×100% (4)  其中,贖回金額=贖回份額×基金份額凈值×(1—贖回費率) (5)  三、示例:  (一)已知條件:  本金=10000元、基金份額凈值=1.45元/份、累計基金份額凈值=1.95元/份、持有基金份額=9852.22份、 贖回費率=0.5%、贖回當日基金份額凈值=1.56元/份。  (二)計算數據:  1、浮動收益率:  (1)計算當期基金市值:  由(3)式可得:  當期基金市值=9852.22份×1.45元/份=14285.719元,  如果取小數點后兩位且四舍五入,則,當期基金市值=14285.72元,  (2)計算基金累計分紅金額:  由(1)式可得:  基金累計分紅金額=(1.95元/份—1.45元/份)×9852.22份=0.50元/份×9852.22份=4926.11元  (3)計算浮動收益率:  浮動收益率=(14285.72元+4926.11元—10000元)/10000×100%=9211.83×100%  =0.921183×100%=92.1183%  如果,取小數點后兩位且四舍五入,則有,  浮動收益率=92.12.%  2、已實現收益率:  如果全部將持有的基金份額贖回,則計算數據如下:  (1)計算贖回金額:  由(5)式可得:  贖回金額=9852.22份×1.56元/份×(1—0.5%)=15369.4632元×0.995=15292.615884元,  如果取小數點后兩位且四舍五入,則有:  贖回金額=15292.62元  (2)計算已實現收益率:  已實現收益率=(15292.62元+4926.11元—10000元)/10000元×100%  =(20218.73元—10000元)/10000元×100%=10218.73元/10000元×100%  =1.021873×100%=102.1873%,  如果取小數點后兩位且四舍五入,則有:  已實現收益率=102.19%  四、說明:  1、如果(2)式中當期基金市值+基金累計分紅金額大于本金,浮動收益率為正,表示盈利;反之,則為負,表示虧損;  2、如果(4)式中,贖回金額+基金累計分紅金額大于本金,則已實現收益率為正,表示盈利;反之,表示虧損;  3、(5)式參見參考資料[1].  五、參考資料:  lbd200909 百度百科詞條—贖回費率  鏈接:http://baike.baidu.com/view/3175035.htm,不需計算,進入網銀或基金公司頁面查看,都是計算好的,基金收益主要來自兩個方面,一個是通過獲取基金的分紅獲得,另一個則是通過在市場上買賣基金獲得的價差。我們用最簡單的現金分紅來計算,贖回的話:投資收益率=(贖回的現金+分紅-投資金額)/投資總額,希望采納bai累計凈值就是du從基金成立開始,如果不分zhi紅,1元錢的dao基金就是現版在的累計凈權值的金額。如:累計凈值3.20元,就是說當初1元錢買的基金如果不分紅現在能值3.2元。單位凈值就是基金分紅后,現在還值多少錢。如:上面的基金單位凈值是2.80元,就說明它已經分紅了0.4元(3.2-2.8),現在能賣2.8元。7日年化收益:就是把貨幣基金7天內掙到的錢,按照比例換算成365天的收益,算出來的收益除以投入的資金www.odisxu.buzz防采集。

關于基金的累計凈值和累計收益率該怎么理解?

累計凈值就是成立以來的凈值,包括分紅在內. 累計凈值-累計分紅=單位凈值

答:累計凈值和累計收益率是從原始買入開始,把所有分紅,拆分都算上,分紅方式如果是現金分紅,累計凈值會符合實際收益,如果是紅利再投方式,累計收益率會比較靠譜

基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和,體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益),可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現,結合基金的運作時間,則可以更準確地體現基金的真實業績水平。

知道基金的單位凈值,累計凈值,如何算收益率

基金累計凈值減去凈值就等于該基金已經分派的紅利, 基金的凈值是根據該基金當日收市后,基金的股票\債券等所有資產除以基金的份額得出的。

答:一、基本概念: (一)什么是收益率? 基金收益率就是投資基金所獲得的收益與投入的本金之比率。 (二)收益率的分類: 按照收益是否兌現, 收益率可以分為浮動收益率和已實現收益率(或實際收益率) 1、浮動收益率: 浮動收益率就是持有的基金...

期初凈值是統計區間的第一天的單位凈值,期末凈值是統計區間的最后一天的單位凈值,期初累計是統計區間第一天的累計凈值,期末累計是統計區間最后一天的累計凈值。 單位凈值指的是每份基金的扣除分紅后的凈值,也就是申購贖回的凈值。 累計凈值

基金累計凈值收益率怎么計算

若您通過招行購買的基金,累計凈值是基金公司提供的,累加凈值是我們行統計的。原則上累計凈值和累加凈值應該是保持一致,但基金公司有時未向我行提供累計凈值數據,所以兩者之間會存在差異。請以基金公司的累計凈值做為參考依據。

答:若您通過招行購買的基金,累計凈值是基金公司提供的,累加凈值是我們行統計的。原則上累計凈值和累加凈值應該是保持一致,但基金公司有時未向我行提供累計凈值數據,所以兩者之間會存在差異。請以基金公司的累計凈值做為參考依據。

關于基金的累計凈值和累計收益率該怎么理解?

答:它們之間的差異在于:基金的累計收益率是指基金的實時的收益率+過往的基金收益率;單位凈值是基金每個交易日收市后的實際價格;累計凈值就是這個實際價格+該基金過往分紅。 走勢圖是把股票市場或期貨市場等交易信息用曲線或k線在坐標圖上加以顯...

累計凈值如何計算

答:累計凈值就是成立以來的凈值,包括分紅在內. 累計凈值-累計分紅=單位凈值

基金累計凈值是什么?怎樣計算自己的收益

答:基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和,體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益),可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現,結合基金的運作時間,則可以更準確地體現基金的真實業績水平。 ...

基金凈值和累計凈值是如何計算 他們是什么關系?

答:基金累計凈值減去凈值就等于該基金已經分派的紅利, 基金的凈值是根據該基金當日收市后,基金的股票\債券等所有資產除以基金的份額得出的。

什么是基金的收益率,期初凈值,期末凈值,期初累...

答:期初凈值是統計區間的第一天的單位凈值,期末凈值是統計區間的最后一天的單位凈值,期初累計是統計區間第一天的累計凈值,期末累計是統計區間最后一天的累計凈值。 單位凈值指的是每份基金的扣除分紅后的凈值,也就是申購贖回的凈值。 累計凈值...

用累計凈值怎么計算收益?

答:若您通過招行購買的基金,累計凈值是基金公司提供的,累加凈值是我們行統計的。原則上累計凈值和累加凈值應該是保持一致,但基金公司有時未向我行提供累計凈值數據,所以兩者之間會存在差異。請以基金公司的累計凈值做為參考依據。

基金累計凈值和上市至今回報率是如何計算的那個更...

答:基金的累計凈值是從基金成立到如今的收益值。而上市至今匯報率是基金的累計凈值占成立之初凈值的百分比。兩個數是有聯系的,是以不同的形式反映基金的收益情況,一樣準。

累計凈值和累計收益率是從原始買入開始,把所有分紅,拆分都算上,分紅方式如果是現金分紅,累計凈值會符合實際收益,如果是紅利再投方式,累計收益率會比較靠譜追問明白了一些。也就是說,如果買了該基金,從未收取過任何收益,所有分紅什么的繼續投資該基金,那么最終一下賣出時,就用收益率計算收入。不過還是麻煩用一個例子清晰說明一下:根據我的問題中的數據,一個人從0%收益率時100元買入100份華夏大盤精選,之后不動該基金,所有分紅再投資該基金,到累計收益率2330%時賣出,那么得到多少錢?是100 x 2330%還是100 x (1+2330%)還是多少?追答我理解是2430元內容來自www.odisxu.buzz請勿采集。

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