一、基本概念： （一）什么是收益率？ 基金收益率就是投資e68a84e8a2ad3231313335323631343130323136353331333264626638基金所獲得的收益與投入的本金之比率。 （二）收益率的分類： 按照收益是否兌現， 收益率可以分為浮動收益率和已實現收益率（或實際收益率） 1、浮動收益率： 浮動收益率就是持有的基金份額還沒有贖回所具有的收益率。它是隨著基金份額凈值的變化而變化的收益率。 2、已實現收益率： 已實現收益率就是所持有的基金份額已贖回，獲得現金后所具有的收益率。 二、計算公式： 首先計算基金累計分紅金額； （一）基金累計分紅金額： 基金累計分紅金額=（累計基金份額凈值—基金份額凈值）×持有基金份額 （1） （二）浮動收益率： 浮動收益率=（當期基金市值+基金累計分紅金額—本金 ）/本金 ×100% （2） 當期基金市值 =（持有基金份額×基金份額凈值 （3） （三）已實現收益率： 已實現收益率=（贖回金額+基金累計分紅金額—本金）/本金×100% （4） 其中，贖回金額=贖回份額×基金份額凈值×（1—贖回費率） （5） 三、示例： （一）已知條件： 本金=10000元、基金份額凈值=1.45元/份、累計基金份額凈值=1.95元/份、持有基金份額=9852.22份、 贖回費率=0.5%、贖回當日基金份額凈值=1.56元/份。 （二）計算數據： 1、浮動收益率： （1）計算當期基金市值： 由（3）式可得： 當期基金市值=9852.22份×1.45元/份=14285.719元， 如果取小數點后兩位且四舍五入，則，當期基金市值=14285.72元， （2）計算基金累計分紅金額： 由（1）式可得： 基金累計分紅金額=（1.95元/份—1.45元/份）×9852.22份=0.50元/份×9852.22份=4926.11元 （3）計算浮動收益率： 浮動收益率=（14285.72元+4926.11元—10000元）/10000×100%=9211.83×100% =0.921183×100%=92.1183% 如果，取小數點后兩位且四舍五入，則有， 浮動收益率=92.12.% 2、已實現收益率： 如果全部將持有的基金份額贖回，則計算數據如下： （1）計算贖回金額： 由（5）式可得： 贖回金額=9852.22份×1.56元/份×（1—0.5%）=15369.4632元×0.995=15292.615884元， 如果取小數點后兩位且四舍五入，則有： 贖回金額=15292.62元 （2）計算已實現收益率： 已實現收益率=（15292.62元+4926.11元—10000元）/10000元×100% =（20218.73元—10000元）/10000元×100%=10218.73元/10000元×100% =1.021873×100%=102.1873%， 如果取小數點后兩位且四舍五入，則有： 已實現收益率=102.19% 四、說明： 1、如果（2）式中當期基金市值+基金累計分紅金額大于本金，浮動收益率為正，表示盈利；反之，則為負，表示虧損； 2、如果（4）式中，贖回金額+基金累計分紅金額大于本金，則已實現收益率為正，表示盈利；反之，表示虧損； 3、（5）式參見參考資料[1]. 五、參考資料： lbd200909 百度百科詞條—贖回費率 鏈接：http://baike.baidu.com/view/3175035.htm，不需計算，進入網銀或基金公司頁面查看，都是計算好的，基金收益主要來自兩個方面，一個是通過獲取基金的分紅獲得，另一個則是通過在市場上買賣基金獲得的價差。我們用最簡單的現金分紅來計算，贖回的話：投資收益率=（贖回的現金+分紅-投資金額）/投資總額，希望采納bai累計凈值就是du從基金成立開始，如果不分zhi紅，1元錢的dao基金就是現版在的累計凈權值的金額。如：累計凈值3.20元，就是說當初1元錢買的基金如果不分紅現在能值3.2元。單位凈值就是基金分紅后，現在還值多少錢。如：上面的基金單位凈值是2.80元，就說明它已經分紅了0.4元（3.2-2.8），現在能賣2.8元。7日年化收益：就是把貨幣基金7天內掙到的錢，按照比例換算成365天的收益，算出來的收益除以投入的資金www.odisxu.buzz防采集。
累計凈值就是成立以來的凈值,包括分紅在內. 累計凈值-累計分紅=單位凈值
答：累計凈值和累計收益率是從原始買入開始，把所有分紅，拆分都算上，分紅方式如果是現金分紅，累計凈值會符合實際收益，如果是紅利再投方式，累計收益率會比較靠譜
基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更準確地體現基金的真實業績水平。
基金累計凈值減去凈值就等于該基金已經分派的紅利, 基金的凈值是根據該基金當日收市后,基金的股票\債券等所有資產除以基金的份額得出的。
答：一、基本概念： （一）什么是收益率？ 基金收益率就是投資基金所獲得的收益與投入的本金之比率。 （二）收益率的分類： 按照收益是否兌現， 收益率可以分為浮動收益率和已實現收益率（或實際收益率） 1、浮動收益率： 浮動收益率就是持有的基金...
期初凈值是統計區間的第一天的單位凈值，期末凈值是統計區間的最后一天的單位凈值，期初累計是統計區間第一天的累計凈值，期末累計是統計區間最后一天的累計凈值。 單位凈值指的是每份基金的扣除分紅后的凈值，也就是申購贖回的凈值。 累計凈值
若您通過招行購買的基金，累計凈值是基金公司提供的，累加凈值是我們行統計的。原則上累計凈值和累加凈值應該是保持一致，但基金公司有時未向我行提供累計凈值數據，所以兩者之間會存在差異。請以基金公司的累計凈值做為參考依據。
答：若您通過招行購買的基金，累計凈值是基金公司提供的，累加凈值是我們行統計的。原則上累計凈值和累加凈值應該是保持一致，但基金公司有時未向我行提供累計凈值數據，所以兩者之間會存在差異。請以基金公司的累計凈值做為參考依據。
答：它們之間的差異在于：基金的累計收益率是指基金的實時的收益率+過往的基金收益率；單位凈值是基金每個交易日收市后的實際價格；累計凈值就是這個實際價格+該基金過往分紅。 走勢圖是把股票市場或期貨市場等交易信息用曲線或k線在坐標圖上加以顯...
答：累計凈值就是成立以來的凈值,包括分紅在內. 累計凈值-累計分紅=單位凈值
答：基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更準確地體現基金的真實業績水平。 ...
答：基金累計凈值減去凈值就等于該基金已經分派的紅利, 基金的凈值是根據該基金當日收市后,基金的股票\債券等所有資產除以基金的份額得出的。
答：期初凈值是統計區間的第一天的單位凈值，期末凈值是統計區間的最后一天的單位凈值，期初累計是統計區間第一天的累計凈值，期末累計是統計區間最后一天的累計凈值。 單位凈值指的是每份基金的扣除分紅后的凈值，也就是申購贖回的凈值。 累計凈值...
答：若您通過招行購買的基金，累計凈值是基金公司提供的，累加凈值是我們行統計的。原則上累計凈值和累加凈值應該是保持一致，但基金公司有時未向我行提供累計凈值數據，所以兩者之間會存在差異。請以基金公司的累計凈值做為參考依據。
答：基金的累計凈值是從基金成立到如今的收益值。而上市至今匯報率是基金的累計凈值占成立之初凈值的百分比。兩個數是有聯系的，是以不同的形式反映基金的收益情況，一樣準。
累計凈值和累計收益率是從原始買入開始，把所有分紅，拆分都算上，分紅方式如果是現金分紅，累計凈值會符合實際收益，如果是紅利再投方式，累計收益率會比較靠譜追問明白了一些。也就是說，如果買了該基金，從未收取過任何收益，所有分紅什么的繼續投資該基金，那么最終一下賣出時，就用收益率計算收入。不過還是麻煩用一個例子清晰說明一下：根據我的問題中的數據，一個人從0%收益率時100元買入100份華夏大盤精選，之后不動該基金，所有分紅再投資該基金，到累計收益率2330%時賣出，那么得到多少錢？是100 x 2330%還是100 x (1+2330%)還是多少？追答我理解是2430元內容來自www.odisxu.buzz請勿采集。
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